Blockchain

Wie die Tokenisierung von Vermögenswerten die Finanzbranche revolutioniert

In der Welt der Fintech-Anwendungsentwicklungsdienste erleichtert die Tokenisierung den Menschen die Investition und den Handel mit solchen Vermögenswerten und hilft...

Geschrieben von Appinventiv · 3 min gelesen >
Digitale Transformation fördert bargeldloses Bezahlen

Das unglaubliche Innovationspotenzial von Kryptowährungen und ihren Technologien wird mittlerweile sehr ernst genommen. Ein kürzlich veröffentlichter Bericht der Boston Consulting Group (BCG)schätzt, dass die Tokenisierung eine der wichtigsten Entwicklungsnischen sein könnte, die von Blockchain-Entwicklungsunternehmen ermöglicht werden.

Das Potenzial in diesem Bereich der Tokenisierung ist mittelfristig einfach gigantisch. Tatsächlich schätzt die Boston Consulting Group, dass allein dieser Markt bis 16,000 ein Volumen von 2030 Milliarden US-Dollar erreichen könnte.

Tokenisierung von Finanzanlagen

Bisher können Start-ups und große Unternehmen auf den Finanzmärkten die Tokenisierung finanzieller Vermögenswerte nutzen. Also viele Blockchain-Entwicklungsunternehmen und Start-ups nutzen die Tokenisierung, um Investoren den Erwerb von Vermögenswerten anzubieten, die mit der Sicherung wirtschaftlicher Rechte verbunden sind.

Die Tokenisierung hat die traditionellen Finanzinvestitionsmethoden revolutioniert. Es ermöglicht eine kontinuierliche Überwachung, rationalisiert Prozesse und beschleunigt Transaktionen.

Tokenisierung: Wie funktioniert es?

Aufgrund der Tokenisierung von Vermögenswerten könnte es heute an die Börse gehen, was Investmentbanken früher als übermäßig teuer angesehen hätten. Mit Sicherheitszeichen-Angebote (STO) könnte der Eigentümer eines Fintech-Unternehmens seine Vermögenswerte oder Teile davon jedem Investor auf der Welt anbieten.

Blockchain-Sicherheitstoken Es handelt sich um liquide materielle oder immaterielle Vermögenswerte (Urheberrecht, Berühmtheit, Fußballspieler). Token ermöglichen Anlegern die Sicherheit, Geschwindigkeit und einfache Übertragung, die ein realer Vermögenswert garantiert. Intelligente Verträge sind algorithmische Softwarelizenzen, die die Geschäftsbedingungen ohne Konflikte oder Eingriffe Dritter überprüfen. Änderungen können nur dann eintreten, wenn alle Beteiligten einer bestimmten Änderung zustimmen, was dazu beiträgt, Vertrauen und Sicherheit bei den Anlegern aufzubauen.

Vorteile der Tokenisierung

Die Tokenisierung eignet sich für abonnementbasierte Geschäftsmodelle oder jedes Unternehmen, das durch Stammkunden erhebliche Umsätze generiert. Es gibt mehrere grundlegende Vorteile für Unternehmen, die es implementieren.

Zu den auffälligsten gehören:

Die Möglichkeit, Investoren aller Profile anzuziehen:  Tatsächlich ist es möglich, Token aller Werte zu erwerben, abhängig vom Umfang der damit verbundenen Rechte.

Der unmittelbare und dematerialisierte Charakter der Investition: Diese Art von Prozess zeichnet sich durch den Wegfall der meisten Vermittler und ihre Zugänglichkeit aus. Tatsächlich spielt der geografische Standort von Anlegern und Emittenten von Wertpapieren keine Rolle, da Transaktionen ausschließlich über das Internet auf einem ständig geöffneten Markt abgewickelt werden.

Die mit dieser Art von Investition verbundene Sicherheit: Durch die Speicherung der Token und der damit verbundenen Rechte auf der Blockchain ist es möglich, die Nachvollziehbarkeit von Transaktionen zuverlässig und transparent sicherzustellen.

Sicherheit: Wenn Betrüger tokenisierte Zahlungsdaten stehlen, bedeutet das nicht, dass sie auch Geld stehlen können. Sie können die gestohlenen Token nicht zum Online-Bezahlen verwenden, da sie den Token nicht mit den Zahlungsinformationen verknüpfen können, die der Zahlungspartner sicher speichert.

Reduzierte Kosten: Aufgrund der sicheren Natur der Tokenisierung können Unternehmen langfristig Geld sparen. Sie reduzieren nicht nur die Compliance-Kosten bei minimalem PCI-Umfang, sondern sind auch einem geringeren Risiko von Datenschutzverletzungen ausgesetzt, die zu erheblichen Bußgeldern oder Rechtsstreitigkeiten führen können.

Vereinfachte Zahlungen: Wie wir oben gesehen haben, ist der Bezahlvorgang mit der Tokenisierung nicht nur schneller, da er mit einem einzigen Klick erledigt werden kann, sondern es werden auch die Konversionsraten erhöht, insbesondere weil die Informationskarten immer aktuell sind.

Auswirkungen der Tokenisierung auf nicht börsennotierte Finanzanlagen

Es sind bereits einige Initiativen entstanden, um Investitionen in diese Anlageklasse zu erleichtern DLT-Technologien. Dies ist beispielsweise der Fall bei HSBC, UBS AG (Schweizerische Unionsbank, Aktiengesellschaft), EIB (Europäische Investitionsbank), IDB Group und Davivienda Bank, Bolsas Mercados Españoles (BME) sowie Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA). ) und die Interamerikanische Entwicklungsbank (IDB), Philippine Dealing System Holdings Corp. („PDS Group“). Diese Banken nutzen eine DLT-Lösung, um die Integration nicht börsennotierter Wertpapiere in den PEA (einen Finanzrahmen, der auf die Diversifizierung der Finanzierungsquellen von Unternehmen abzielt)/PEA-PME ihrer Kunden zu rationalisieren, oder LiquidShare, das die Post-Trade-Verarbeitung von Wertpapieren vereinfacht KMU sowie die Ausgabe von Inhaberschuldverschreibungen.

Lassen Sie uns die Reflexion mit dem Fall a vorantreiben Privater Aktienfond Das würde Token in der gesamten Wertschöpfungskette verwenden, diese für seine Verbindlichkeiten ausgeben und sie für seine Vermögenswerte halten. Auf der Passivseite sind die Anwendungsfälle der Blockchain für die Ausgabe von Fondsanteilen bekannt und es existieren Lösungen (IZNES, FondsDLT, usw.). Allerdings ist die schrittweise Freigabe von Kapital durch aufeinanderfolgende Mittelabrufe ein spezifischer Prozess, der in Betracht gezogen werden sollte. Die Automatisierung von Mittelabrufen wäre ein unbestreitbarer Vorteil für die Branche, sofern es gelingt, die Regeln in einem Smart Contract zu verschlüsseln.

Sind die Vorteile der Tokenisierung auch für die Teilnehmer eines Private-Equity-Fonds vorhanden? Die Hindernisse für die Einführung scheinen uns erheblich zu sein, und der ROI wird noch ermittelt. Tatsächlich beteiligen sich die meisten Private-Equity-Fonds in Finanzierungsrunden gemeinsam mit anderen Investoren. Möchte ein Fonds seine Beteiligung tokenisieren, muss er mit dem Unternehmen, das sein Kapital öffnet, und den anderen Investoren entscheiden. Auch die Fondsverwahrstelle hat ein Mitspracherecht. Die Ausrichtung auf die Interessengruppen ist ein starkes Hindernis für die Einführung.

Darüber hinaus besteht der Hauptvorteil, der vom Halten von Token anstelle von nicht digitalisierten Eigentumsurkunden zu erwarten ist, wie bei den Verbindlichkeiten, in der Automatisierung von „Post-Trade“-Vorgängen. Dies ist wiederum unter der Bedingung möglich, dass die Regeln der Aktionärsvereinbarung, der Vereinbarungen und anderer Klauseln, die für jede Mittelbeschaffung spezifisch sind, festgelegt werden. Die Initialisierungskosten der Emission betragen daher nicht Null und schmälern die erwarteten Effizienzgewinne für das Management des Lebenszyklus der Beteiligung.

Schließlich bleiben die Kosten für die Verwaltung von Investitionen im Vergleich zu den Beschaffungs-, Due-Diligence- und Verhandlungsaktivitäten eines Investmentfonds begrenzt. Für diese Aktivitäten mit hoher Wertschöpfung bringt die Tokenisierung keinen Nutzen.

Summieren

Für eine optimale Leistung und ein optimales Preis-Leistungs-Verhältnis kann es sinnvoll sein, Schlüsselfunktionen an einen vertrauenswürdigen Fintech-Anwendungsentwicklungsdienstleister mit Fachwissen auszulagern. Selbst große Unternehmen mit riesigen IT-Budgets und internen Ressourcen greifen für den Zugriff auf spezielle Anwendungen auf die Cloud zurück.

Geschrieben von Appinventiv
Ein führendes globales App-Entwicklungsunternehmen, das Startups und Fortune-500-Unternehmen dabei unterstützt, die Lücke zwischen Ideen und Realität zu schließen. Profil

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